濟(jì)南市人民政府關(guān)于印發(fā)濟(jì)南現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展行動(dòng)計(jì)劃（2018-2022年）的通知

各區(qū)縣人民政府，市政府各部門（單位）：

現(xiàn)將《濟(jì)南現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展行動(dòng)計(jì)劃（2018-2022年）》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

濟(jì)南市人民政府

2018年12月4日

濟(jì)南現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展行動(dòng)計(jì)劃

（2018-2022年）

為進(jìn)一步加快現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換水平，推動(dòng)具有全國(guó)影響力的產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)，根據(jù)《山東省人民政府關(guān)于印發(fā)山東省現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃（2018—2022年）的通知》（魯政字〔2018〕215號(hào)）等文件精神，制定本計(jì)劃。

一、總體思路

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大精神，秉承“質(zhì)量?jī)?yōu)先、效率至上”的發(fā)展理念，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換為根本出發(fā)點(diǎn)，著力優(yōu)化金融組織結(jié)構(gòu)、融資結(jié)構(gòu)、空間結(jié)構(gòu)，多維推進(jìn)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，積極深化金融開放合作，進(jìn)一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)金融向現(xiàn)代金融轉(zhuǎn)型升級(jí)，促進(jìn)現(xiàn)代金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、人力資源協(xié)同發(fā)展，努力把金融產(chǎn)業(yè)打造成為我市戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)和千億級(jí)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)，開創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)新格局。

二、基本原則

（一）堅(jiān)持聚焦金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。結(jié)合省、市新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換布局與要求，加強(qiáng)金融對(duì)我市“十大千億產(chǎn)業(yè)”及全省“十強(qiáng)產(chǎn)業(yè)”的支持力度，提升城市建設(shè)與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)功能，暢通金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“主動(dòng)脈”和“微循環(huán)”，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供重要金融支持，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中壯大金融產(chǎn)業(yè)，實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展。

（二）堅(jiān)持問題導(dǎo)向與前瞻引領(lǐng)相結(jié)合。著眼金融產(chǎn)業(yè)體量小、法人金融機(jī)構(gòu)薄弱、服務(wù)輻射能力不強(qiáng)、新興金融發(fā)展相對(duì)落后等現(xiàn)實(shí)問題，正確研判發(fā)展形勢(shì)、把握發(fā)展趨勢(shì),著力補(bǔ)短板、拉長(zhǎng)板，前瞻性布局金融科技等新興金融領(lǐng)域，加快構(gòu)建現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)體系。

（三）堅(jiān)持市場(chǎng)有效與政府有為有機(jī)統(tǒng)一。發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，突出金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的主體地位，在企業(yè)增信、投資引導(dǎo)、信用建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、對(duì)外合作等領(lǐng)域，政府主動(dòng)作為，彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈，培育市場(chǎng)力量，增強(qiáng)市場(chǎng)活力。

（四）堅(jiān)持金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范合理平衡。在金融改革創(chuàng)新、對(duì)外開放等領(lǐng)域積極爭(zhēng)取先行先試，搶占未來(lái)發(fā)展先機(jī)。注重風(fēng)險(xiǎn)防控，完善金融監(jiān)管體系，加強(qiáng)監(jiān)管科技應(yīng)用，規(guī)范金融秩序，確保不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融產(chǎn)業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

三、發(fā)展目標(biāo)

努力打造市場(chǎng)化、高端化、國(guó)際化和功能型、創(chuàng)新型、支柱型現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)，建成具備強(qiáng)大資源集聚和服務(wù)輻射能力的國(guó)內(nèi)重要產(chǎn)業(yè)金融中心。

——支柱地位突出。到2022年全市金融產(chǎn)業(yè)增加值達(dá)到1250億元，占GDP比重達(dá)到12%左右；金融業(yè)稅收達(dá)到250億元，占稅收比重達(dá)到13%左右，社會(huì)貢獻(xiàn)度進(jìn)一步提升；本外幣存款余額達(dá)到2.5萬(wàn)億元，本外幣貸款余額達(dá)到2.3萬(wàn)億元；全年保費(fèi)收入達(dá)到600億元，保險(xiǎn)深度達(dá)到5.7%左右，保險(xiǎn)密度達(dá)到7500元/人；金融產(chǎn)業(yè)主要指標(biāo)在全省的首位度大幅提升。

——組織體系健全。到2022年末，銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、期貨以及各類新興和新型金融機(jī)構(gòu)加速集聚發(fā)展，形成牌照齊全、結(jié)構(gòu)合理、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系，做大做強(qiáng)一批以齊魯銀行、中泰證券、山東信托、泰山保險(xiǎn)、濟(jì)南農(nóng)商行等為代表的本地法人金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到1000家以上。

——市場(chǎng)功能完善。對(duì)接和利用國(guó)內(nèi)外多層次資本市場(chǎng)的能力不斷提高，社會(huì)融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，股權(quán)與債權(quán)、直接與間接融資均衡發(fā)展，區(qū)域要素交易市場(chǎng)的活躍度大幅提升，輻射服務(wù)功能進(jìn)一步增強(qiáng)。到2022年末，境內(nèi)外上市公司數(shù)量達(dá)到70家以上，區(qū)域要素交易平臺(tái)新增10家以上。

——改革創(chuàng)新活躍。在科技金融、物流金融、綠色金融、文化金融、消費(fèi)金融等產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域加強(qiáng)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、模式創(chuàng)新，形成一批金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的“濟(jì)南經(jīng)驗(yàn)”。加大新興和新型金融培育力度，打造金融科技產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展高地。

——空間布局合理。“核心區(qū)+特色功能集聚區(qū)”的空間布局基本形成。將中央商務(wù)區(qū)（CBD）打造成為國(guó)內(nèi)知名的高端化產(chǎn)業(yè)金融集聚區(qū)和城市名片。將科技金融大廈、漢峪金谷打造成為國(guó)內(nèi)知名區(qū)域科技金融中心。山東新金融產(chǎn)業(yè)園進(jìn)一步擴(kuò)容，打造成為股權(quán)投資基金、融資租賃等創(chuàng)新型金融業(yè)態(tài)為主的新金融集聚區(qū)。各區(qū)縣形成特色鮮明的金融功能區(qū)。

——開放合作領(lǐng)先。全球金融高端資源要素加快集聚，外資金融機(jī)構(gòu)數(shù)量和質(zhì)量雙提升，國(guó)際交流合作卓有成效，產(chǎn)業(yè)金融中心的國(guó)際知名度大幅提高，入選全球金融中心指數(shù)。

——生態(tài)環(huán)境優(yōu)良。建成國(guó)內(nèi)一流的金融政策環(huán)境、法治環(huán)境、人才環(huán)境、社會(huì)信用環(huán)境，金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

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四、戰(zhàn)略工程及重要舉措

（一）金融組織壯大工程。

1.做大做強(qiáng)法人機(jī)構(gòu)行動(dòng)。

具體目標(biāo)。加快民營(yíng)銀行、公募基金公司、消費(fèi)金融等空白領(lǐng)域法人機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)零的突破，一批上市法人金融機(jī)構(gòu)利用資本市場(chǎng)做大做強(qiáng)，到2022年，法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量實(shí)現(xiàn)倍增，達(dá)到70家以上。

推進(jìn)措施。（1）填補(bǔ)相關(guān)領(lǐng)域法人金融機(jī)構(gòu)空白。全力爭(zhēng)取國(guó)家支持在濟(jì)南設(shè)立民營(yíng)銀行、消費(fèi)金融公司、中外合資證券公司、公募基金公司、專業(yè)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，打造全牌照、全業(yè)態(tài)金融機(jī)構(gòu)集群。（2）補(bǔ)齊法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量短板。鼓勵(lì)和支持管理規(guī)范、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的村鎮(zhèn)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，積極吸引國(guó)內(nèi)外銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在濟(jì)南設(shè)立資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資銀行、直接投資等專業(yè)化子公司，進(jìn)一步豐富和完善法人金融機(jī)構(gòu)體系。（3）加快產(chǎn)業(yè)金融業(yè)態(tài)發(fā)展。大力支持社會(huì)資本和大型企業(yè)在濟(jì)南發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)金融特征明顯的融資租賃、汽車金融、財(cái)務(wù)公司等金融類法人機(jī)構(gòu)，為全市提供多元化、全方位的優(yōu)質(zhì)融資與產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)。積極爭(zhēng)取國(guó)家金融監(jiān)管部門支持，選取我市集團(tuán)財(cái)務(wù)公司圍繞產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)開展延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)試點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)與金融深度融合發(fā)展。（4）培育一批龍頭金融機(jī)構(gòu)。建立健全獎(jiǎng)補(bǔ)政策，支持法人金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)域發(fā)展和兼并重組，以濟(jì)南為總部基地拓展區(qū)域及全國(guó)市場(chǎng)。支持法人金融機(jī)構(gòu)通過境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、整合重組、發(fā)行債券融資等方式增強(qiáng)資本資金實(shí)力。支持法人金融機(jī)構(gòu)完善治理結(jié)構(gòu)，健全激勵(lì)約束機(jī)制，大力引進(jìn)優(yōu)秀人才，提升經(jīng)營(yíng)效率和核心競(jìng)爭(zhēng)能力。（5）整合市屬金融資源。進(jìn)一步整合全市產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)資金、基金和金融企業(yè)、地方金融組織中的政府股權(quán)和資產(chǎn)等各類市屬金融資源，做大做強(qiáng)金融控股平臺(tái)，積極發(fā)揮市屬國(guó)資在固化金融存量資源、導(dǎo)入增量資源中的作用。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是爭(zhēng)取設(shè)立民營(yíng)銀行。加強(qiáng)與銀保監(jiān)部門對(duì)接，推動(dòng)濟(jì)南市內(nèi)民營(yíng)銀行在計(jì)劃期內(nèi)獲批并投入運(yùn)營(yíng)。二是爭(zhēng)取設(shè)立公募基金公司。加強(qiáng)與證監(jiān)部門對(duì)接，推動(dòng)我市第一家法人公募基金公司2020年前批籌，2022年前投入運(yùn)營(yíng)。三是壯大濟(jì)南金融控股集團(tuán)。推動(dòng)其以全資、控股、參股、增資擴(kuò)股、兼并重組、發(fā)起設(shè)立、基金投資等形式，打造成為金融業(yè)態(tài)完備、各金融板塊高效協(xié)同、具備全鏈條投融資服務(wù)能力和良好品牌影響力的現(xiàn)代金融服務(wù)控股集團(tuán)。四是推動(dòng)設(shè)立泰山健康保險(xiǎn)公司。進(jìn)一步與銀保監(jiān)部門對(duì)接，推動(dòng)泰山財(cái)險(xiǎn)公司聯(lián)合社會(huì)投資者設(shè)立泰山健康保險(xiǎn)公司，力爭(zhēng)2019年年底前批籌，2020年7月底前投入運(yùn)營(yíng)。五是推進(jìn)中泰證券上市。支持中泰證券做好上市籌備工作，力爭(zhēng)2019年年底前完成A股IPO發(fā)行上市。六是推進(jìn)齊魯銀行上市。支持齊魯銀行加快上市步伐，計(jì)劃期內(nèi)登陸主板資本市場(chǎng)。七是推進(jìn)濟(jì)南農(nóng)商銀行上市。支持濟(jì)南農(nóng)商銀行通過向國(guó)有控股企業(yè)、優(yōu)秀大型民營(yíng)企業(yè)定向募股方式將股本總額增加至45億股，計(jì)劃期內(nèi)實(shí)現(xiàn)H股主板市場(chǎng)或“A+H”雙資本市場(chǎng)上市。八是研究推動(dòng)農(nóng)村商業(yè)銀行整合。研究推動(dòng)濟(jì)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行、章丘農(nóng)村商業(yè)銀行等農(nóng)商行資源整合，增強(qiáng)資本實(shí)力，提升資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。九是推進(jìn)德華安顧人壽保險(xiǎn)公司設(shè)立全國(guó)性保險(xiǎn)代理公司。支持德華安顧人壽保險(xiǎn)成立大數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)融合運(yùn)營(yíng)中心，創(chuàng)新拓展銷售網(wǎng)絡(luò)，力爭(zhēng)2022年年底前設(shè)立全國(guó)性保險(xiǎn)代理公司。十是支持和泰人壽保險(xiǎn)構(gòu)建線上、線下一體化展業(yè)平臺(tái)。支持和泰人壽保險(xiǎn)依托騰訊股東優(yōu)勢(shì)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)2020年年底前線上、線下展業(yè)范圍覆蓋山東省全域以及東部發(fā)達(dá)地區(qū)和中部人口大省。十一是推進(jìn)魯證期貨設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)。支持魯證期貨利用香港上市公司地位以收購(gòu)、設(shè)立等方式建立境外分支機(jī)構(gòu)，力爭(zhēng)2020年年底前完成境外分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立并投入運(yùn)營(yíng)。十二是推進(jìn)泰山財(cái)險(xiǎn)混合所有制改革。支持泰山財(cái)險(xiǎn)推進(jìn)混合所有制改革試點(diǎn)工作，力爭(zhēng)2020年年底前引入具有較強(qiáng)實(shí)力的戰(zhàn)略投資者。十三是推進(jìn)山東國(guó)際信托建設(shè)大數(shù)據(jù)金融平臺(tái)。支持山東國(guó)際信托完善大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)管理模式，利用“信托香港第一股”地位和豐富牌照資源，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)布局，提升資產(chǎn)管理和金融服務(wù)能力。十四是支持大型企業(yè)集團(tuán)在濟(jì)南設(shè)立財(cái)務(wù)公司。支持市內(nèi)外大型企業(yè)集團(tuán)在濟(jì)南設(shè)立財(cái)務(wù)公司并積極爭(zhēng)取產(chǎn)業(yè)鏈金融延伸試點(diǎn)，推動(dòng)產(chǎn)融深度融合發(fā)展。

2.做優(yōu)地方金融組織行動(dòng)。

具體目標(biāo)。推動(dòng)政策性和商業(yè)性地方金融組織優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、協(xié)同發(fā)展，構(gòu)建體系完備、形式多樣、運(yùn)作規(guī)范的地方金融組織體系，支持一批具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的地方金融組織成為行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，以濟(jì)南為基地形成全國(guó)性業(yè)務(wù)布局。到2022年，地方金融組織數(shù)量達(dá)到400家以上。

推進(jìn)措施。（1）構(gòu)建政府性融資擔(dān)保體系。以加強(qiáng)中小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資增信服務(wù)為導(dǎo)向，重點(diǎn)培育1—2家主業(yè)突出、經(jīng)營(yíng)規(guī)范、實(shí)力較強(qiáng)、信譽(yù)較好、影響力較大的政策性融資擔(dān)保公司。推進(jìn)設(shè)立濟(jì)南市級(jí)政策性再擔(dān)保公司或集團(tuán)公司，積極發(fā)揮政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的引領(lǐng)示范和主力軍作用。（2）鼓勵(lì)設(shè)立各類地方金融組織。支持符合條件的社會(huì)資本和各類企業(yè)發(fā)起設(shè)立小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、互聯(lián)網(wǎng)金融公司、民間資本管理公司、民間融資登記服務(wù)公司等各類地方金融組織。組建地方金融組織協(xié)會(huì)，推動(dòng)地方金融組織與銀行、保險(xiǎn)、信托、基金等機(jī)構(gòu)合作，為中小企業(yè)提供“投保聯(lián)動(dòng)”“投貸聯(lián)動(dòng)”等創(chuàng)新金融服務(wù)。（3）支持地方金融組織發(fā)展壯大。發(fā)揮政策性擔(dān)保和再擔(dān)保的引導(dǎo)和杠桿放大作用，優(yōu)化“金政企”風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，推動(dòng)地方金融組織和各類金融資源更好服務(wù)中小微企業(yè)和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。推動(dòng)一批業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況良好，風(fēng)險(xiǎn)控制水平較高的地方金融組織完善公司治理，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，通過增資擴(kuò)股、兼并重組、經(jīng)營(yíng)托管、資本市場(chǎng)上市等方式做大做強(qiáng)，形成一批資金實(shí)力雄厚、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)突出、業(yè)務(wù)模式領(lǐng)先的骨干企業(yè)。（4）探索建設(shè)地方金融組織資金拆借市場(chǎng)。針對(duì)地方金融組織發(fā)展資本金不足、融資渠道有限的行業(yè)“痛點(diǎn)”，探索構(gòu)建地方金融組織資金拆借市場(chǎng)，鼓勵(lì)地方金融組織以資產(chǎn)證券化、中小企業(yè)私募債券等方式開展資金端融資業(yè)務(wù)，合理放大資本利用倍數(shù)。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是設(shè)立市級(jí)再擔(dān)保集團(tuán)。加大財(cái)政投入和資源整合，力爭(zhēng)2020年年底前，推動(dòng)濟(jì)南金融控股集團(tuán)聯(lián)合省再擔(dān)保集團(tuán)高標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立市級(jí)再擔(dān)保集團(tuán)。二是出臺(tái)促進(jìn)地方金融組織發(fā)展專項(xiàng)政策。2019年6月底前完成市場(chǎng)調(diào)研，2019年年底前正式出臺(tái)相關(guān)政策。三是搭建濟(jì)南地方金融組織服務(wù)平臺(tái)。依托地方金融組織協(xié)會(huì)，搭建地方金融組織服務(wù)平臺(tái)，為地方金融組織提供線上線下一體化的全方位、多樣化融資對(duì)接和政府增信服務(wù)，推動(dòng)設(shè)立地方金融組織資金拆借市場(chǎng)。

3.培育金融中介組織行動(dòng)。

具體目標(biāo)。形成各業(yè)態(tài)齊全、功能完善、服務(wù)有效的中介服務(wù)組織體系，培育一批服務(wù)水平行業(yè)領(lǐng)先的金融中介服務(wù)組織，打造以信用評(píng)級(jí)為特色的金融中介服務(wù)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)。到2022年，金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)超過2000家。

推進(jìn)措施。（1）推動(dòng)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。積極培育信用評(píng)級(jí)服務(wù)市場(chǎng)需求，擴(kuò)大信用產(chǎn)品使用范圍，大力引進(jìn)各類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)企業(yè)和個(gè)人設(shè)立信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，推進(jìn)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)拓展區(qū)域市場(chǎng)，引進(jìn)和打造一批在國(guó)際國(guó)內(nèi)具有較高公信力和市場(chǎng)影響力的信用征信與評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。（2）打造保險(xiǎn)中介服務(wù)高地。抓住當(dāng)前國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)“產(chǎn)銷分離”的契機(jī)，大力培育和引進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、公估、代理等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，創(chuàng)新“保險(xiǎn)超市”發(fā)展模式，促進(jìn)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展。（3）豐富金融中介服務(wù)主體。積極發(fā)展會(huì)計(jì)、律師、資產(chǎn)評(píng)估、投資咨詢、金融資訊等金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，完善中介服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈條。培育和扶持優(yōu)秀的地方性中介機(jī)構(gòu)，規(guī)范中介機(jī)構(gòu)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)中介機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)，提高行業(yè)服務(wù)水平。（4）積極發(fā)展金融服務(wù)外包。依托濟(jì)南信息技術(shù)及大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)，積極培育發(fā)展金融服務(wù)外包企業(yè)，大力吸引金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)中心、容災(zāi)備份中心、產(chǎn)品研發(fā)中心等各類金融后臺(tái)機(jī)構(gòu)集聚，打造國(guó)內(nèi)外知名的金融服務(wù)外包交付中心和金融后臺(tái)服務(wù)基地。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是設(shè)立一家國(guó)有控股保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。通過新設(shè)、并購(gòu)等方式打造一家國(guó)有控股全國(guó)性或區(qū)域性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。二是積極引進(jìn)知名信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)來(lái)濟(jì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。三是制定中介機(jī)構(gòu)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。依托行業(yè)協(xié)會(huì)和標(biāo)準(zhǔn)化組織，制定中介機(jī)構(gòu)服務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，積極推動(dòng)上升為國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，2019年7月前完成市場(chǎng)調(diào)研，2019年年底前標(biāo)準(zhǔn)正式出臺(tái)。四是推動(dòng)山東城商行聯(lián)盟加快金融后臺(tái)服務(wù)中心建設(shè)。提高山東城商行聯(lián)盟對(duì)中小銀行的服務(wù)和支持能力。

4.實(shí)施金融招商引資行動(dòng)。

具體目標(biāo)。構(gòu)建與全國(guó)產(chǎn)業(yè)金融中心地位相匹配的金融機(jī)構(gòu)體系，到2022年，引進(jìn)10家以上具有國(guó)內(nèi)外影響力的大型金融機(jī)構(gòu)總部、區(qū)域總部或功能總部，在引進(jìn)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域總部、國(guó)際金融組織分支機(jī)構(gòu)等領(lǐng)域取得重大突破。

推進(jìn)措施。（1）明確招商引資重點(diǎn)。以專項(xiàng)政策、參股引導(dǎo)、資源置換、整合重組等多種方式吸引境內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)在濟(jì)南設(shè)立中國(guó)總部、區(qū)域總部、功能總部及專業(yè)化子公司或分公司。搶抓新型金融快速發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇，大力引進(jìn)私募基金、消費(fèi)金融、金融租賃、商業(yè)保理、金融科技等新興和新型金融機(jī)構(gòu)。（2）創(chuàng)新招商引資模式。實(shí)施城市“招商合伙人”計(jì)劃，強(qiáng)化資本招商、產(chǎn)業(yè)鏈招商和以商引商，圍繞業(yè)態(tài)短板、潛力產(chǎn)業(yè)和引爆性項(xiàng)目開展定向招商。聘任國(guó)內(nèi)外知名金融企業(yè)家作為我市“招商大使”，發(fā)揮“招商大使”的行業(yè)影響力，引薦項(xiàng)目落地。加強(qiáng)對(duì)校友資源、商會(huì)資源的挖掘，建設(shè)山東籍金融企業(yè)家數(shù)據(jù)庫(kù)，構(gòu)建“山東籍金融企業(yè)家朋友圈”，繪制“招商地圖”，開展精準(zhǔn)招商。（3）構(gòu)建招商引資網(wǎng)絡(luò)。深化與國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先金融中心城市的金融合作交流，以招商工作站、招商代表處等多種形式，建立常態(tài)化、柔性化招商工作機(jī)制。與香港、北京、上海、深圳等地具有廣泛知名度和資源網(wǎng)絡(luò)的機(jī)構(gòu)合作設(shè)立聯(lián)合招商工作站，建立“清單招商”制度，定期舉辦政策宣講會(huì)、項(xiàng)目對(duì)接會(huì)，加強(qiáng)面向京津冀、長(zhǎng)三角和珠三角的招商引資力度。在國(guó)際知名金融中心研究設(shè)立境外招商代表處，開展與全球領(lǐng)先金融中心的常態(tài)化合作交流。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是引進(jìn)中國(guó)進(jìn)出口銀行山東省分行或濟(jì)南分行。實(shí)現(xiàn)大型商業(yè)及政策性銀行區(qū)域總部全部落戶濟(jì)南。二是吸引山東省內(nèi)城市商業(yè)銀行在濟(jì)設(shè)立分行，實(shí)現(xiàn)省內(nèi)城商行分行全部落戶濟(jì)南。三是培育發(fā)展山東新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換基金。爭(zhēng)取山東新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換基金母基金、子基金落戶濟(jì)南。發(fā)揮濟(jì)南市新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換基金引導(dǎo)帶動(dòng)作用，爭(zhēng)取到2022年形成不少于1000億元規(guī)模的母基金群和不少于2500億元的基金總規(guī)模。四是引進(jìn)一批國(guó)際優(yōu)質(zhì)金融資源。依托中央商務(wù)區(qū)優(yōu)質(zhì)空間載體，爭(zhēng)取到2022年在外資金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)域有所突破，引進(jìn)3—5家具有全球影響力的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。

（二）資本市場(chǎng)提升工程。

5.要素交易平臺(tái)搭建行動(dòng)。

具體目標(biāo)。積極推動(dòng)一批新型要素交易市場(chǎng)設(shè)立、集聚、規(guī)范和創(chuàng)新發(fā)展，打造有效服務(wù)山東、輻射黃河中下游地區(qū)的樞紐型要素交易市場(chǎng)體系。到2022年，建成3-5家具有全國(guó)影響力的要素交易平臺(tái)。

推進(jìn)措施。（1）支持設(shè)立新型要素交易市場(chǎng)。大力支持有條件的企業(yè)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立能源環(huán)境、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、文化產(chǎn)權(quán)、農(nóng)村產(chǎn)權(quán)、大數(shù)據(jù)等權(quán)益類交易場(chǎng)所，培育一批具有較強(qiáng)資源配置能力的權(quán)益類交易市場(chǎng)。聯(lián)合國(guó)內(nèi)外知名商品交易所，建設(shè)介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場(chǎng)，開展農(nóng)糧、石化、金屬等大宗商品實(shí)物、倉(cāng)單以及非標(biāo)準(zhǔn)化的場(chǎng)外衍生品交易。積極爭(zhēng)取國(guó)內(nèi)外期貨交易所在我市設(shè)立大宗商品交割庫(kù)。建設(shè)濟(jì)南交易所大廈，推動(dòng)要素交易市場(chǎng)集聚發(fā)展，促進(jìn)要素交易市場(chǎng)之間信息共享、合作交流。（2）創(chuàng)新要素交易市場(chǎng)發(fā)展模式。支持要素交易市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)外交易所、銀行、證券、私募投資機(jī)構(gòu)以及中介服務(wù)機(jī)構(gòu)合作，打造“產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)+投融資+增值服務(wù)”的綜合金融服務(wù)平臺(tái)。（3）搭建要素交易場(chǎng)所統(tǒng)一監(jiān)管和集中登記結(jié)算平臺(tái)。利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等金融科技手段，打造具有交易監(jiān)管、登記結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、數(shù)據(jù)報(bào)送、綜合分析等功能的交易場(chǎng)所統(tǒng)一監(jiān)管和集中登記結(jié)算平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)交易者、資金流、物流、信息流的閉環(huán)監(jiān)控，促進(jìn)要素交易市場(chǎng)安全、規(guī)范發(fā)展。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是積極推進(jìn)山東省交易場(chǎng)所統(tǒng)一監(jiān)管和集中登記結(jié)算平臺(tái)建設(shè)。發(fā)揮山東交易市場(chǎng)清算所在全省交易市場(chǎng)中的核心效應(yīng)和專業(yè)優(yōu)勢(shì)，聯(lián)合國(guó)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)建設(shè)山東省交易場(chǎng)所統(tǒng)一監(jiān)管和登記結(jié)算平臺(tái)，逐步完善交易場(chǎng)所登記結(jié)算、地方金融組織監(jiān)管、非法集資預(yù)警監(jiān)測(cè)等平臺(tái)功能，打造成為產(chǎn)業(yè)金融中心重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施。二是積極推進(jìn)濟(jì)南交易所大廈建設(shè)。統(tǒng)籌整理相關(guān)物業(yè)資源，建設(shè)濟(jì)南交易所大廈，推動(dòng)區(qū)域要素交易平臺(tái)及配套服務(wù)機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展，打造成為濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心標(biāo)志性金融集聚載體。三是支持山東金融資產(chǎn)交易中心創(chuàng)新發(fā)展。積極開展金融股權(quán)、債權(quán)、銀行不良資產(chǎn)、理財(cái)產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、小貸公司資產(chǎn)收益權(quán)、擔(dān)保資產(chǎn)增信等非標(biāo)準(zhǔn)金融資產(chǎn)二級(jí)市場(chǎng)交易，打造全國(guó)重要的非標(biāo)準(zhǔn)金融資產(chǎn)交易中心。四是大力支持浪潮大數(shù)據(jù)資源與交易中心建設(shè)。支持浪潮數(shù)據(jù)所搭建高效、便捷、開放的大數(shù)據(jù)資源集成、交易、挖掘、服務(wù)平臺(tái)，促進(jìn)大數(shù)據(jù)市場(chǎng)流通和交易、跨區(qū)域的機(jī)構(gòu)互聯(lián)與合作、政府與商業(yè)數(shù)據(jù)融合應(yīng)用。五是加快推進(jìn)濟(jì)南碳排放權(quán)交易中心轉(zhuǎn)型發(fā)展。支持碳排放權(quán)交易中心加強(qiáng)與全國(guó)碳排放交易所以及歐美能源環(huán)境交易所合作，積極開展能源環(huán)境權(quán)益交易現(xiàn)貨交易，探索期貨、期權(quán)等衍生品合約交易，完善能源環(huán)境領(lǐng)域投融資、技術(shù)咨詢及培訓(xùn)等相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)，打造成為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的能源環(huán)境交易綜合服務(wù)平臺(tái)。六是積極推動(dòng)齊魯股權(quán)交易中心增資擴(kuò)股和做大做強(qiáng)。提高齊魯股權(quán)交易中心的影響力和輻射帶動(dòng)作用。

6.私募市場(chǎng)培育發(fā)展行動(dòng)。

具體目標(biāo)。培育一批具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力和影響力的私募基金投資機(jī)構(gòu)，為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、新經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有力支撐，到2022年末，全市基金管理人達(dá)到1500家以上，力爭(zhēng)基金管理規(guī)模突破9000億。

推進(jìn)措施。（1）優(yōu)化私募投資基金業(yè)發(fā)展環(huán)境。出臺(tái)支持私募投資基金業(yè)發(fā)展政策，鼓勵(lì)各類投資者設(shè)立私募股權(quán)、私募證券投資基金，支持國(guó)內(nèi)外知名基金管理機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立區(qū)域總部或分支機(jī)構(gòu)。簡(jiǎn)化辦事程序，開通綠色通道，提供“一站式”服務(wù)，促進(jìn)各類私募投資機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)便利化。（2）以政府引導(dǎo)基金引導(dǎo)撬動(dòng)私募投資基金發(fā)展。發(fā)揮省市新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換基金的引導(dǎo)功能，聯(lián)合國(guó)內(nèi)知名基金管理機(jī)構(gòu)、有實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)，圍繞基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和私募投資基金發(fā)展，發(fā)起設(shè)立一批母基金、子基金，促進(jìn)私募投資基金行業(yè)快速發(fā)展，撬動(dòng)社會(huì)資本支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。（3）鼓勵(lì)CVC投資。鼓勵(lì)有條件的大型、成熟企業(yè)以自有資金設(shè)立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金（CorporateVentureCapital，CVC基金），圍繞上下游產(chǎn)業(yè)鏈或新興產(chǎn)業(yè)開展風(fēng)險(xiǎn)投資。（4）拓寬私募基金募資渠道。大力支持具有基金業(yè)務(wù)銷售資格的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、第三方財(cái)富管理公司等開展基金銷售業(yè)務(wù)，按照風(fēng)險(xiǎn)特征開展投資者適當(dāng)性匹配。支持私募基金管理人積極拓展社保基金、企業(yè)年金、合格境外投資者等機(jī)構(gòu)投資者資金來(lái)源。依托山東金融資產(chǎn)交易中心開展私募股權(quán)投資基金二級(jí)市場(chǎng)交易，鼓勵(lì)設(shè)立私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)基金，提升私募股權(quán)投資流動(dòng)性。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是出臺(tái)關(guān)于加快私募投資業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見，大力支持私募股權(quán)投資、私募證券投資及其他私募金融機(jī)構(gòu)發(fā)展。二是用好濟(jì)南市新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換基金。加強(qiáng)與知名基金管理機(jī)構(gòu)合作，力爭(zhēng)形成千億級(jí)母基金群。三是建設(shè)創(chuàng)投項(xiàng)目信息庫(kù)。加強(qiáng)與全省各類產(chǎn)業(yè)園區(qū)、齊魯股交中心以及全國(guó)知名園區(qū)的合作，搭建私募股權(quán)投資基金項(xiàng)目對(duì)接交流平臺(tái)，建設(shè)創(chuàng)投項(xiàng)目信息庫(kù)，完善企業(yè)經(jīng)營(yíng)信息及融資需求信息，開展線上線下結(jié)合的創(chuàng)業(yè)投資對(duì)接活動(dòng)。四是研究設(shè)立產(chǎn)業(yè)招商類股權(quán)投資基金。專項(xiàng)用于產(chǎn)業(yè)招商，通過股權(quán)紐帶與被投資企業(yè)形成協(xié)同效應(yīng)，引導(dǎo)被投資企業(yè)落戶濟(jì)南，形成集群化發(fā)展。

7.企業(yè)上市掛牌推進(jìn)行動(dòng)。

具體目標(biāo)。引導(dǎo)企業(yè)利用多層次資本市場(chǎng)做大做強(qiáng)，打造資本市場(chǎng)“濟(jì)南軍團(tuán)”。到2022年末，境內(nèi)外上市公司數(shù)量實(shí)現(xiàn)倍增，達(dá)到70家以上，培育重點(diǎn)上市后備企業(yè)200家，納入上市后備資源庫(kù)企業(yè)600家以上。

推進(jìn)措施。（1）推動(dòng)企業(yè)多渠道上市掛牌。支持符合條件的企業(yè)利用海內(nèi)外多層次資本市場(chǎng)IPO上市、重組（借殼）上市、掛牌。搶抓香港交易所修訂新興及創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)公司上市制度的戰(zhàn)略機(jī)遇，推動(dòng)符合條件的企業(yè)加快赴港上市步伐。（2）夯實(shí)企業(yè)上市后備資源基礎(chǔ)。加快推進(jìn)“個(gè)轉(zhuǎn)企、小升規(guī)、規(guī)改股、股上市”工作，促進(jìn)企業(yè)規(guī)范合規(guī)發(fā)展，加強(qiáng)上市宣傳引導(dǎo)，提高企業(yè)上市積極性，梯次培育扶持一批上市企業(yè)。（3）實(shí)施“國(guó)有企業(yè)上市三年行動(dòng)計(jì)劃”。加大國(guó)有資產(chǎn)重組整合力度，推動(dòng)有條件的國(guó)有企業(yè)整體和核心業(yè)務(wù)資產(chǎn)上市，力爭(zhēng)到2022年新增6家以上優(yōu)勢(shì)骨干市、區(qū)（縣）國(guó)資企業(yè)上市。（4）優(yōu)化企業(yè)上市服務(wù)機(jī)制。健全條塊結(jié)合、上下聯(lián)動(dòng)的省、市、區(qū)（縣）三級(jí)政府協(xié)調(diào)服務(wù)上市機(jī)制，開辟綠色通道，采取“一企一策”“一事一議”等方式，協(xié)調(diào)解決上市相關(guān)問題。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是加快“四個(gè)資源庫(kù)”建設(shè)。進(jìn)一步完善改制企業(yè)庫(kù)、上市后備資源庫(kù)、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)庫(kù)、中介機(jī)構(gòu)庫(kù)等“四個(gè)資源庫(kù)”，對(duì)全市規(guī)模以上企業(yè)進(jìn)行新一輪排摸，將符合新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換發(fā)展方向的企業(yè)優(yōu)先入庫(kù)，對(duì)入庫(kù)企業(yè)加大支持力度。依托“四個(gè)資源庫(kù)”，開展“雙百行動(dòng)”，即針對(duì)百家重點(diǎn)上市培育企業(yè)，開展“走進(jìn)港交所”“走進(jìn)上交所”“走進(jìn)深交所”“金融大講堂”等百場(chǎng)輔導(dǎo)活動(dòng)，助推企業(yè)掛牌、上市。二是設(shè)立齊魯資本市場(chǎng)服務(wù)中心。由市、區(qū)（縣）國(guó)有企業(yè)出資，聯(lián)合港交所、深交所等證券交易所設(shè)立企業(yè)化運(yùn)作的齊魯資本市場(chǎng)服務(wù)中心，打造集企業(yè)上市培育、融資對(duì)接、人才培養(yǎng)等功能為一體的資本市場(chǎng)孵化器。三是建設(shè)科技金融路演中心。繼續(xù)推進(jìn)與科技部“科技型中小企業(yè)成長(zhǎng)路線圖計(jì)劃2.0”的戰(zhàn)略合作，建設(shè)濟(jì)南科技金融路演服務(wù)中心，為科技中小型企業(yè)提供常態(tài)化線上、線下項(xiàng)目路演和投融資對(duì)接服務(wù)。四是推動(dòng)成立促進(jìn)企業(yè)上市服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)盟。聯(lián)合證券交易所、證券公司、私募股權(quán)投資基金、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、銀行等各方資源，成立非盈利、開放式合作組織，整合各方資源，為企業(yè)改造、上市、新三板和四板市場(chǎng)掛牌等提供綜合解決方案，提升多層次資本市場(chǎng)利用水平。

8.提升債券市場(chǎng)利用行動(dòng)。

具體目標(biāo)。融資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，債券創(chuàng)新品種融資規(guī)模不斷擴(kuò)大，到2022年末，全市公司信用類債券存量融資額突破6000億元。

推進(jìn)措施。（1）提升創(chuàng)新型債券利用水平。積極跟蹤銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)創(chuàng)新型債券動(dòng)態(tài)，及時(shí)開展創(chuàng)新性債券推廣，引導(dǎo)企業(yè)利用創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債券、綠色債券、中小企業(yè)集合債等創(chuàng)新型債券融資。（2）大力支持資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。大力支持開展應(yīng)收賬款證券化、房地產(chǎn)資產(chǎn)證券化、保單質(zhì)押貸款資產(chǎn)證券化、PPP項(xiàng)目資產(chǎn)證券化、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化等資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，推動(dòng)資產(chǎn)證券化成為重要融資渠道。（3）鼓勵(lì)企業(yè)海外發(fā)債。鼓勵(lì)企業(yè)通過境外發(fā)債、銀行間市場(chǎng)“債券通”等多渠道，吸收利用國(guó)際資本市場(chǎng)低成本資金。積極爭(zhēng)取開展企業(yè)發(fā)行外債規(guī)模切塊管理改革試點(diǎn)，在年度發(fā)債總額度內(nèi)，自主選擇發(fā)債時(shí)間和發(fā)債額度。（4）加強(qiáng)政府專項(xiàng)債的利用。積極爭(zhēng)取發(fā)行棚改專項(xiàng)債、土地儲(chǔ)備專項(xiàng)債券、收費(fèi)公路專項(xiàng)債券、扶貧專項(xiàng)債等政府專項(xiàng)債券，優(yōu)化政府融資結(jié)構(gòu)，有效支撐城市建設(shè)和公共服務(wù)。（5）完善債券發(fā)行增信體系。鼓勵(lì)有條件的政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為企業(yè)發(fā)債擔(dān)保增信，探索設(shè)立債券融資風(fēng)險(xiǎn)緩釋基金，構(gòu)建與專業(yè)增信機(jī)構(gòu)合理的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是完善債券融資風(fēng)險(xiǎn)緩釋補(bǔ)償制度。探索設(shè)立債券融資風(fēng)險(xiǎn)緩釋基金，為企業(yè)進(jìn)行債券融資提供增信服務(wù)。二是積極爭(zhēng)取駐濟(jì)金融機(jī)構(gòu)支持企業(yè)發(fā)債。與駐濟(jì)金融機(jī)構(gòu)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，主動(dòng)承銷、購(gòu)買重點(diǎn)企業(yè)發(fā)行的債券。三是實(shí)施國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)證券化示范項(xiàng)目。對(duì)符合條件的國(guó)有企業(yè)項(xiàng)目開展資產(chǎn)證券化示范，引導(dǎo)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)開展。四是完善落實(shí)債券融資補(bǔ)助。對(duì)企業(yè)發(fā)行債券融資的，按實(shí)際融資額的一定比例給予資金補(bǔ)助。

（三）產(chǎn)融結(jié)合創(chuàng)新工程。

9.創(chuàng)新發(fā)展科技金融行動(dòng)。

具體目標(biāo)。完善科技金融組織體系，構(gòu)建涵蓋風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、融資補(bǔ)貼、政策擔(dān)保、投資引導(dǎo)的科技金融政策體系，提供全鏈條、全周期的科技金融服務(wù)，打造全國(guó)科技與金融結(jié)合領(lǐng)先城市。到2022年，科技銀行、科技保險(xiǎn)、科技擔(dān)保、科技小貸等科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)超過20家，天使基金、創(chuàng)投基金規(guī)模超過3000億元。

推進(jìn)措施。（1）創(chuàng)新科技企業(yè)信貸支持。利用再貸款、再貼現(xiàn)、準(zhǔn)備金政策等貨幣政策工具，加強(qiáng)對(duì)科技企業(yè)和科技創(chuàng)新的信貸定向支持。（2）完善風(fēng)險(xiǎn)投資基金體系。積極落實(shí)國(guó)家創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)和天使投資個(gè)人有關(guān)稅收政策，大力發(fā)展種子投資、天使基金、創(chuàng)投基金等風(fēng)險(xiǎn)投資基金，解決科技企業(yè)發(fā)展“最先一公里”資金來(lái)源問題。（3）加強(qiáng)科技金融服務(wù)模式創(chuàng)新。積極爭(zhēng)取本地法人銀行機(jī)構(gòu)先行先試開展外部投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開發(fā)面向科技企業(yè)的專屬金融產(chǎn)品，優(yōu)化服務(wù)模式，創(chuàng)新管理機(jī)制。依托山東省和濟(jì)南市科技金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，促進(jìn)銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)以及中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享，積極推出“孵化貸”“成長(zhǎng)貸”“壯大貸”“研發(fā)貸”等政策性科技金融產(chǎn)品，加強(qiáng)對(duì)科技企業(yè)的融資支持。（4）推進(jìn)科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。大力支持建設(shè)集科技企業(yè)融資、路演對(duì)接、項(xiàng)目孵化及科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化等功能于一體的科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)，積極推廣“評(píng)-保-貸-投-易”運(yùn)營(yíng)模式，為科技企業(yè)提供創(chuàng)新金融服務(wù)。（5）豐富科技金融組織體系。制定科技金融組織扶持政策，加快發(fā)展科技銀行、科技保險(xiǎn)、科技小貸等科技金融專業(yè)機(jī)構(gòu)，為科技創(chuàng)新企業(yè)提供差異化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是加快推進(jìn)濟(jì)南科技金融大廈建設(shè)運(yùn)營(yíng)。積極打造具有政策扶持、特色產(chǎn)業(yè)、投資融資、成果轉(zhuǎn)化等功能的綜合性產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心。二是推動(dòng)科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。支持各區(qū)縣集聚科技、金融和政策資源，打造覆蓋引導(dǎo)基金、創(chuàng)業(yè)投資、科技信貸、科技擔(dān)保、科技保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)體系的科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)，為科技企業(yè)提供全過程、全鏈條投融資服務(wù)的政策性科技金融服務(wù)。三是加快設(shè)立科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。設(shè)立科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，引導(dǎo)社會(huì)資本支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、科技成果轉(zhuǎn)化以及新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。四是加強(qiáng)科技金融組織培育。大力支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立科技銀行、科技保險(xiǎn)、科技小貸等科技金融專業(yè)機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)社會(huì)資本組建科技金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。

10.創(chuàng)新發(fā)展物流金融行動(dòng)。

具體目標(biāo)。探索物流與供應(yīng)鏈金融發(fā)展的新模式，打造一批物流與供應(yīng)鏈金融綜合服務(wù)平臺(tái)，高效服務(wù)物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展，有效緩解中小企業(yè)融資難問題。到2022年，建成一批以專業(yè)化金融服務(wù)為特色的物流與供應(yīng)鏈金融功能區(qū)。

推進(jìn)措施。（1）加強(qiáng)對(duì)物流新模式新業(yè)態(tài)的信貸支持。引導(dǎo)商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)物流新模式新業(yè)態(tài)、物流園區(qū)、物流基礎(chǔ)設(shè)施、物流產(chǎn)業(yè)并購(gòu)重組、星級(jí)物流企業(yè)以及智慧物流等重大物流工程的信貸支持力度。（2）支持打造供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈。鼓勵(lì)商業(yè)銀行、供應(yīng)鏈核心企業(yè)等建立供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈，創(chuàng)新存貨質(zhì)押、倉(cāng)單質(zhì)押、保兌倉(cāng)、統(tǒng)一授信等物流金融產(chǎn)品與服務(wù)，為供應(yīng)鏈上下游中小微企業(yè)提供線上線下高效便捷的融資服務(wù)。（3）支持第三方物流企業(yè)拓展金融服務(wù)。支持有實(shí)力的第三方物流企業(yè)積極申請(qǐng)小額貸款、融資租賃、商業(yè)保理等金融牌照或與金融機(jī)構(gòu)合作，為客戶提供支付結(jié)算、第三方擔(dān)保、訂單融資、倉(cāng)儲(chǔ)融資、保理融資等創(chuàng)新金融服務(wù)。（4）依托金融科技引領(lǐng)物流金融創(chuàng)新。鼓勵(lì)物流與供應(yīng)鏈金融企業(yè)加強(qiáng)物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)運(yùn)用，提高服務(wù)效率，提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。（5）鼓勵(lì)設(shè)立物流金融特色或?qū)�業(yè)機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立支持物流企業(yè)發(fā)展的特色支行、事業(yè)部或綠色通道，配齊、配強(qiáng)專業(yè)工作人員，建立完善符合供應(yīng)鏈物流企業(yè)特點(diǎn)的專業(yè)技術(shù)和服務(wù)模式。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是做大物流產(chǎn)業(yè)基金。將濟(jì)南物流產(chǎn)業(yè)基金規(guī)模擴(kuò)大至10億，鼓勵(lì)各區(qū)縣及龍頭企業(yè)發(fā)起設(shè)立物流業(yè)發(fā)展基金，力爭(zhēng)2022年，形成百億級(jí)物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。二是建設(shè)物流與供應(yīng)鏈金融功能區(qū)。依托桑梓店物流中心、董家鎮(zhèn)公鐵貨運(yùn)中心、空港國(guó)際物流中心等樞紐型物流園區(qū)，規(guī)劃建設(shè)物流與供應(yīng)鏈金融功能區(qū)，以物流服務(wù)為紐帶，以專業(yè)化金融服務(wù)為特色，大力發(fā)展物流與供應(yīng)鏈金融。三是建設(shè)新型供應(yīng)鏈綜合金融服務(wù)平臺(tái)。支持傳化、零點(diǎn)、蓋世等物流業(yè)龍頭企業(yè)，依托物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，建設(shè)新型供應(yīng)鏈綜合金融服務(wù)平臺(tái)。四是推動(dòng)齊魯銀行等商業(yè)銀行物流特色支行的建設(shè)和發(fā)展。有效提升對(duì)物流企業(yè)的金融服務(wù)水平。

11.創(chuàng)新發(fā)展文化金融行動(dòng)。

具體目標(biāo)。完善文化金融服務(wù)體系，拓寬文化企業(yè)融資渠道，打造全國(guó)金融支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展示范區(qū)。到2022年，建成1-2家具有全國(guó)影響力的文化權(quán)益類交易平臺(tái)，培育3家以上文化類境內(nèi)外上市公司，形成百億級(jí)文化產(chǎn)業(yè)投資基金。

推進(jìn)措施。（1）積極拓寬文化產(chǎn)業(yè)融資渠道。鼓勵(lì)銀行等金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大文創(chuàng)產(chǎn)品抵質(zhì)押范圍，擴(kuò)大對(duì)中小文創(chuàng)企業(yè)的信貸支持。鼓勵(lì)文化企業(yè)發(fā)行文化產(chǎn)業(yè)專項(xiàng)債券、文化產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和信托產(chǎn)品融資。鼓勵(lì)文化企業(yè)利用資本市場(chǎng)上市、掛牌融資。（2）大力支持文化金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展創(chuàng)意、版權(quán)以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，探索由第三方機(jī)構(gòu)提供信用擔(dān)保、資產(chǎn)收購(gòu)機(jī)制。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開發(fā)具有消費(fèi)應(yīng)用場(chǎng)景的文化消費(fèi)信貸產(chǎn)品，加大文化消費(fèi)支持力度。（3）加強(qiáng)文化權(quán)益類交易平臺(tái)建設(shè)。支持山東文化產(chǎn)權(quán)交易所、山東泰山文化藝術(shù)品交易所等文化權(quán)益類交易平臺(tái)規(guī)范健康發(fā)展，進(jìn)一步建立健全交易機(jī)制，創(chuàng)新交易方式，完善文化產(chǎn)品評(píng)估機(jī)制，探索標(biāo)準(zhǔn)化、類證券化的文化交易品種，整合銀行、證券、信托、擔(dān)保等金融資源，深度推進(jìn)文化產(chǎn)業(yè)與金融的對(duì)接融合。（4）豐富文化金融服務(wù)主體。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立文化金融事業(yè)部、文化金融專業(yè)機(jī)構(gòu)，配備專業(yè)化的文創(chuàng)金融服務(wù)隊(duì)伍，提供量身定制金融服務(wù)；大力支持文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)投資基金、文化藝術(shù)品鑒定評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)展。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是支持山東文化產(chǎn)權(quán)交易所做強(qiáng)做優(yōu)。打造成為立足山東、服務(wù)全國(guó)、面向國(guó)際的“文化產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)”“文化金融平臺(tái)”“文化藝術(shù)品流轉(zhuǎn)平臺(tái)”和“版權(quán)交易中心”，積極探索“文化+金融”的業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新。二是推動(dòng)山東泰山文化藝術(shù)品交易所規(guī)范化發(fā)展。支持其穩(wěn)妥開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，探索推動(dòng)文化產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)證券化，拓寬文化產(chǎn)業(yè)投融資渠道。三是探索建設(shè)文化金融合作試驗(yàn)區(qū)。依托濟(jì)南文化產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極開展文化金融創(chuàng)新，探索建設(shè)文化金融合作試驗(yàn)區(qū)。

12.創(chuàng)新發(fā)展綠色金融行動(dòng)。

具體目標(biāo)。綠色金融組織體系不斷豐富，綠色融資規(guī)模大幅增長(zhǎng)，在推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、節(jié)能環(huán)保和生態(tài)文明協(xié)調(diào)發(fā)展等領(lǐng)域探索形成特色鮮明的綠色金融發(fā)展模式。2019年實(shí)現(xiàn)綠色債券融資零的突破；到2022年，全市綠色信貸規(guī)模力爭(zhēng)達(dá)到2000億元。

推進(jìn)措施。（1）加大綠色產(chǎn)業(yè)信貸支持。引導(dǎo)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)的信貸投入力度，創(chuàng)新抵押擔(dān)保方式，發(fā)展排污權(quán)抵押貸款、合同能源管理融資等創(chuàng)新工具。（2）拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道。支持有條件的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)發(fā)行綠色債券、中小企業(yè)綠色集合債、綠色項(xiàng)目收益?zhèn)�，探索發(fā)展綠色資產(chǎn)支持證券（ABS），開發(fā)碳金融融資產(chǎn)品，發(fā)展碳基金、碳債券、碳資產(chǎn)質(zhì)押、碳資產(chǎn)回購(gòu)、碳資產(chǎn)租賃、碳資產(chǎn)托管等創(chuàng)新產(chǎn)品。（3）推動(dòng)綠色金融組織體系建設(shè)。鼓勵(lì)本地法人銀行和商業(yè)銀行省級(jí)、地市級(jí)分行設(shè)立綠色金融事業(yè)部或?qū)�業(yè)機(jī)構(gòu)；支持圍繞綠色產(chǎn)業(yè)、企業(yè)和項(xiàng)目，成立股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金；加快培育和發(fā)展綠色信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、綠色金融產(chǎn)品認(rèn)證機(jī)構(gòu)、綠色資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、綠色金融信息咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)以及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)。（4）完善財(cái)稅支持綠色金融發(fā)展政策。研究制定政府補(bǔ)貼、稅收獎(jiǎng)勵(lì)、實(shí)行優(yōu)惠利率等促進(jìn)政策,推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)健康快速發(fā)展。（5）加快綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。在中央《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》的框架之下，積極探索構(gòu)建符合我市實(shí)際的易操作的綠色信貸統(tǒng)計(jì)制度、綠色信貸管理制度、綠色信貸評(píng)價(jià)制度，制定綠色產(chǎn)業(yè)、項(xiàng)目目錄及適用性的指引，加強(qiáng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用推廣和深度融合。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放綠色信貸、發(fā)行綠色債券的獎(jiǎng)勵(lì)支持力度。鼓勵(lì)政策性融資擔(dān)保公司，為綠色信貸和綠色債券支持的項(xiàng)目提供擔(dān)保。二是加快綠色信貸管理制度制定。爭(zhēng)取在2020年出臺(tái)符合濟(jì)南綠色企業(yè)和項(xiàng)目特點(diǎn)的信貸管理制度和操作指引，加大對(duì)綠色企業(yè)和項(xiàng)目的支持力度。三是建立綠色金融評(píng)價(jià)機(jī)制，建立符合濟(jì)南實(shí)際的綠色金融評(píng)價(jià)體系，明確評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)計(jì)、評(píng)價(jià)工作的組織流程，按年對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)價(jià)考核。探索建立行業(yè)（企業(yè)）環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制，試行環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)。四是加快發(fā)展綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。推動(dòng)綠色信貸資產(chǎn)證券化和綠色債券發(fā)行，推動(dòng)環(huán)境責(zé)任險(xiǎn)等綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，加快開展碳排放權(quán)、排污權(quán)等環(huán)境資源交易，促進(jìn)節(jié)能集約和清潔發(fā)展。五是研究設(shè)立綠色銀行的可行性。借鑒美國(guó)、英國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家綠色銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，研究設(shè)立綠色銀行的可行路徑及發(fā)展模式。

13.創(chuàng)新發(fā)展農(nóng)村金融行動(dòng)。

具體目標(biāo)。到2022年，全市農(nóng)村金融發(fā)展取得明顯成效，金融資源供給大幅增加，涉農(nóng)貸款保持穩(wěn)定增長(zhǎng)，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)深度和密度全國(guó)領(lǐng)先，縣域征信體系全面建成，多層次、廣覆蓋、低成本、可持續(xù)的現(xiàn)代農(nóng)村金融服務(wù)體系基本形成，對(duì)鄉(xiāng)村振興提供強(qiáng)有力的金融支撐。

推進(jìn)措施。（1）推動(dòng)農(nóng)村金融組織體系建設(shè)。鼓勵(lì)符合條件的境內(nèi)外資本在農(nóng)村地區(qū)投資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司和農(nóng)村資金互助社、農(nóng)村互助保險(xiǎn)公司（社）等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。優(yōu)化郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商銀行、村鎮(zhèn)銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)布局，支持在農(nóng)業(yè)人口密集和小微企業(yè)集中的縣域設(shè)立農(nóng)商銀行和村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)。（2）促進(jìn)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新。大力支持農(nóng)村“三權(quán)”抵押貸款、“三農(nóng)”金融債券發(fā)行等涉農(nóng)金融服務(wù)。鼓勵(lì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)擴(kuò)面、提標(biāo)、增品，開發(fā)滿足新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，建立農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格保險(xiǎn)、產(chǎn)量保險(xiǎn)和收入保險(xiǎn)制度。開展保險(xiǎn)支農(nóng)支融資模式創(chuàng)新，推動(dòng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接對(duì)接農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)合作社。推廣“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)模式，提升對(duì)“三農(nóng)”和產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)水平。支持設(shè)立面向“三農(nóng)”的金融租賃公司和融資租賃公司，開展融資租賃支持農(nóng)業(yè)機(jī)械購(gòu)置試點(diǎn)。（3）加強(qiáng)農(nóng)村金融政策支持。進(jìn)一步完善市政府與農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國(guó)家開發(fā)銀行等政策性銀行的合作推進(jìn)機(jī)制，制定針對(duì)“三農(nóng)”的開發(fā)性金融政策。發(fā)揮融資擔(dān)保扶持資金或融資擔(dān)保公司作用，做強(qiáng)政策性農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系；健全政策性農(nóng)業(yè)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，對(duì)涉農(nóng)融資擔(dān)保貸款損失進(jìn)行補(bǔ)償；鼓勵(lì)政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展“擔(dān)保+保險(xiǎn)”合作，豐富風(fēng)險(xiǎn)分散方式。

重點(diǎn)項(xiàng)目。一是開展新型農(nóng)村合作金融試點(diǎn)。加大財(cái)政支持力度，推廣農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)、農(nóng)村互助保險(xiǎn)等試點(diǎn)業(yè)務(wù)。力爭(zhēng)設(shè)立1家面向“三農(nóng)”的互助保險(xiǎn)公司（社）。二是完善農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布。引導(dǎo)城市商業(yè)銀行、農(nóng)商銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行等在縣域和村鎮(zhèn)增設(shè)更多分支機(jī)構(gòu)。三是開展農(nóng)村支付體系建設(shè)工程。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)面向農(nóng)村地區(qū)提供安全、可靠的網(wǎng)上支付、手機(jī)支付等服務(wù)，拓展銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)廣度和深度。四是積極引進(jìn)鄉(xiāng)村振興公益金融。積極引進(jìn)支持鄉(xiāng)村振興的公益基金、公益信托，助力鄉(xiāng)村振興。五是成立專業(yè)農(nóng)機(jī)具融資租賃公司。鼓勵(lì)推動(dòng)組建主要服務(wù)“三農(nóng)”的融資租賃公司，開展大型農(nóng)業(yè)機(jī)械設(shè)備、設(shè)施的融資租賃服務(wù)。